Recientemente, la economía de las criptomonedas se ha visto plagada de varias regulaciones. Estas regulaciones limitan la cantidad de monedas fiduciarias que se intercambiarán en un día con criptomonedas. Otra de estas regulaciones involucra la creación de tokens y cómo se acuñan.
Estas regulaciones existen sólo en ciertas jurisdicciones. Sin embargo, pueden hacer que te preocupes por el futuro de las criptomonedas. Aunque las reglas son necesarias para mantener el orden, es posible que no podamos cumplirlas si no entendemos cuáles son.
A primera vista, las criptomonedas son imparciales y gratuitas para todos. Sin embargo, esa característica tiene un alto precio. En, la bolsa japonesa “ Coincheck ” fue víctima de una importante violación de seguridad. Resultó en la pérdida de aproximadamente 530 millones de dólares en tokens NEM debido al robo.
El incidente provocó que la agencia de servicios financieros de Japón fortaleciera las regulaciones sobre criptomonedas en su jurisdicción. Hay varios otros ejemplos como estos. Evaluemos algunas de estas leyes y veamos cómo afectan nuestra seguridad.
¿Está regulada la criptografía?
Esta pregunta es recurrente. La regulación de las criptomonedas se cuestiona de alguna manera de vez en cuando, y todo lo que podemos decir es que sí, las criptomonedas están reguladas.
La pregunta ahora es: ¿dónde y cuándo? Por decir lo menos, no existen regulaciones criptográficas unificadas. Las regulaciones no se aplican a todos los países. Sólo son efectivos en determinadas jurisdicciones.
Si estás en los EE. UU., debes estar seguro de que las criptomonedas están reguladas. Del mismo modo, Japón y otros países que saben cómo funcionan las criptomonedas también cuentan con diversas regulaciones.
En, el gobierno de EE. UU. reguló aún más el mercado de criptomonedas al entregar el poder a la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y a la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC).
Desde que se entregó el poder a estas organizaciones, se han promulgado ciertas leyes. Echemos un vistazo a algunas de estas regulaciones y cómo ayudan a dar forma a la industria de la criptografía.
¿Existe un límite para las regulaciones criptográficas?
Sí, así como todo tiene un límite, también hay un límite reglamentario. La implementación de regulaciones excesivas resulta en una innovación sofocada. Una regulación excesiva también puede impedir el avance tecnológico, comprometer la privacidad y crear barreras de entrada para las pequeñas empresas.
Los organismos reguladores deben lograr un equilibrio que sea aceptable para ambas partes. De modo que haya espacio para dar cabida a la coordinación, la adaptabilidad y el crecimiento globales.
Regulaciones criptográficas que debes conocer
En todo el mundo, las regulaciones criptográficas son complejas. Los países y regiones que cuentan con regulaciones cuentan con una serie de organismos y agencias que las hacen cumplir. Si bien existen leyes federales que monitorean a las empresas de comercio de criptomonedas, los gobiernos estatales también imponen las suyas.
No obstante, a continuación se detallan algunas de las regulaciones sobre criptomonedas que debe conocer:
1. Licencia y registro
Al igual que la forma en que se registra y obtiene una licencia para su vehículo, es posible hacer lo mismo en la industria de la criptografía. L os fundadores que planeen establecerse o innovar en sus negocios de criptomonedas requieren una licencia. Esto depende en gran medida de la jurisdicción especificada.
Estas licencias y registros permiten a los organismos federales monitorear las actividades de los propietarios de empresas criptográficas. Les facilita identificar a las partes que están equivocadas, en lugar de lanzar acusaciones infundadas al aire.
Sin embargo, las criptomonedas siguen teniendo que ver con el anonimato. El hecho de que puedas innovar sin que nadie te señale sigue siendo interesante.
2. Regulaciones de valores
Dependiendo del país, tu inversión en criptomonedas se clasifica como valores. Recuerde, las criptomonedas funcionan casi igual que las finanzas tradicionales. Sin embargo, hay ciertas características que podemos argumentar que disfrutamos de las criptomonedas.
En determinadas jurisdicciones, existen regulaciones relativas a la venta de plataformas de negociación de ofertas iniciales de monedas (ICO) y al registro de valores. Estas regulaciones tienen como objetivo prevenir estafas o honeypots y garantizar la transparencia.
3. Fiscalidad
Muchos inversores creen que las criptomonedas no deberían estar sujetas a impuestos. Sin embargo, las criptomonedas se han utilizado junto con las finanzas tradicionales, con la esperanza de que tomen el control. La pregunta es ¿dónde entran los impuestos?
En las finanzas tradicionales, usted paga impuestos según lo que usa y otras comodidades. Lo mismo ocurre con las criptomonedas. En criptografía, tenemos impuestos sobre las ganancias de capital, que albergan la mayoría de sus criptoactivos.
Otros impuestos cubren la minería, las apuestas y las transacciones a granel. Para que las criptomonedas se establezcan adecuadamente, las autoridades se están centrando en los impuestos a las criptomonedas. Han estado activos para asegurar la prevención de la evasión fiscal y garantizar el cumplimiento.
4. Privacidad y seguridad de los datos
La seguridad es un factor que se pasa por alto en las criptomonedas. Ha habido varios hackeos, infracciones y robos en el espacio criptográfico. A veces te hace preguntarte sobre la seguridad de tus activos y el futuro de las criptomonedas.
Para garantizar la seguridad, ciertas regulaciones abordan cuestiones de seguridad y privacidad de los datos. Requieren que las empresas que se ocupan de las criptomonedas implementen medidas de seguridad sólidas. Estas medidas de seguridad garantizan la protección de los datos del usuario y al mismo tiempo previenen las violaciones de datos.
5. Protección al consumidor
La protección del consumidor debería ser la misión central de todo negocio o innovación tecnológica. Por lo tanto, existen ciertas regulaciones diseñadas para garantizar la seguridad de los consumidores en el mercado de cifrado.
Estas regulaciones incluyen ciertos requisitos. Incluyen divulgaciones transparentes, mecanismos para la resolución de disputas y técnicas de educación de inversionistas. Todas estas actividades tienen como objetivo minimizar el fraude, las estafas y otras prácticas engañosas.
6. ALD y KYC
AML (Anti-Money Laundering) es una innovación destinada a reducir el fraude en criptomonedas. Implica el uso de software y varias otras tácticas para prevenir el lavado de dinero. Es mejor prevenir el fraude que afrontarlo cuando se presente.
Para combatir todas las actividades ilícitas, incluido el fraude y la financiación del terrorismo, muchos países impusieron regulaciones ALD y KYC . Estas regulaciones se han aplicado a los intercambios y negocios de criptomonedas.
KYC funciona verificando la identidad del usuario, informando transacciones posiblemente sospechosas e implementando controles AML basados en riesgos. Aunque anula el propósito del anonimato, garantiza que sus fondos estén protegidos.
¿Por qué es importante la regulación criptográfica?
Donde no hay reglas, no hay malas acciones. Se establecen regulaciones para frenar ciertas posibilidades de irregularidades. Hay ocasiones en las que las personas pueden cometer delitos con criptomonedas y quedar libres.
El escenario ha cambiado. Vemos personas condenadas por sus crímenes casi tan pronto como se cometen. Las criptomonedas han generado innovaciones que están cambiando la forma en que funcionan nuestros sistemas judiciales, y es para mejor.
? Protección de los activos del usuario
Las criptomonedas son activos digitales y su seguridad es de suma importancia. Las regulaciones ayudan al establecimiento de estándares y requisitos para que los intercambios y las empresas de criptomonedas implementen fuertes medidas de ciberseguridad.
La gestión segura de claves, el cifrado, la autenticación multifactor y las prácticas de almacenamiento seguro son parte de esto. Al hacer cumplir estas medidas, las regulaciones ayudan a proteger los activos de los usuarios contra ataques cibernéticos y robos.
Mientras tus bienes estén seguros, podrás preocuparte de otros negocios y asuntos sencillos que te rodean, o disfrutar de tus vacaciones en tu ciudad favorita en cualquier parte del mundo.
? Reducir las amenazas cibernéticas
Las criptomonedas son una mina de oro para las personas que quieren ganar dinero. El hecho de que contribuya al anonimato es un estímulo para que los ciberdelincuentes lo utilicen como plataforma para perpetrar delitos cibernéticos. Las regulaciones pueden definir pautas de ciberseguridad y mejores prácticas que las empresas de cifrado deben seguir para estar seguras.
Esto incluye auditorías de seguridad de rutina, evaluaciones de vulnerabilidad, pruebas de penetración y planificación de respuesta a incidentes. Cuando los intercambios de cifrado y otras empresas cumplen con estas regulaciones, están mejor protegidos y equipados contra las amenazas cibernéticas .
? Promoción de la integridad del mercado
Las criptomonedas ayudan a las empresas a promover la integridad de su mercado. Con el nivel de innovación que implican las criptomonedas, existen métodos más nuevos para abordar el fraude y las estafas que pueden afectar la privacidad y los activos reservados.
Estas tecnologías encuentran formas de abordar el uso de información privilegiada, la manipulación del mercado e incluso las auditorías no confirmadas. Las regulaciones ayudan a generar confianza entre el usuario y los inversores de varias maneras.
Algunos de los cuales incluyen requisitos de transparencia, obligaciones de divulgación e incluso la implementación de estrictas medidas de cumplimiento. Estas actividades garantizan un entorno de mercado seguro y fiable.
? Mejorar la concienciación y la educación de los usuarios
Las regulaciones pueden hacer que las iniciativas de educación de los usuarios sean obligatorias para crear conciencia sobre los riesgos y las mejores prácticas de ciberseguridad . También ayuda a los usuarios a estar más atentos y menos vulnerables a los ataques de ingeniería social.
Con regulaciones, los usuarios están preparados y mejor equipados para proteger sus activos mediante la promoción de conocimientos sobre ciberseguridad. Los usuarios educados y conscientes contribuyen a un ecosistema de criptomonedas más seguro y protegido.
? Prevención del blanqueo de dinero
Debido a su aparente anonimato, las criptomonedas se han relacionado con el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilegales. Estas actividades sin escrúpulos han dañado la imagen de las criptomonedas ante la opinión de ciertos inversores potenciales.
Los estándares imponen requisitos contra el lavado de dinero (AML) y de conocimiento de su cliente (KYC) a las empresas relacionadas con criptomonedas. Estas regulaciones ayudan en la verificación de las identidades de los usuarios y el seguimiento de las transacciones.
También ayuda a informar de actividades sospechosas, reduciendo así el posible uso indebido de criptomonedas con fines ilícitos.
Regulación y el mercado criptográfico
La regulación actúa como un control sobre cómo utilizamos estas tecnologías que nos ha brindado la modernización. Si bien la regulación es necesaria para abordar los riesgos y protegerlo mientras se encuentra en el mercado de las criptomonedas, debe hacerse con precaución.
Las amenazas a la seguridad cibernética se mitigan aún más cuando las empresas relacionadas con las criptomonedas cumplen con las regulaciones que se les imponen. Estos estándares desempeñan un papel vital a la hora de salvaguardar el mercado de las criptomonedas e inspirar la confianza necesaria tanto entre los usuarios como entre los inversores.
Sin embargo, sólo a través de esfuerzos colaborativos podremos construir un futuro resiliente y seguro del que las criptomonedas sean parte. Sólo mejora.
Biografía del autor
Ale Oluwatobi Emmanuel es un escritor independiente de contenido SEO para marcas SaaS y web 3. Con varios artículos publicados en sitios web de tecnología destacados, le apasiona la tecnología y las innovaciones que la acompañan. En su tiempo libre escucha música y toca el piano clásico. Comuníquese con Ale a través de aleoluwatobiemmanuel@gmail.com
